Sextant Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, pensé comme un véritable instrument de navigation patrimoniale.
À l’image du sextant, nous aidons particuliers, dirigeants et familles à choisir le meilleur cap dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine.
Nous intervenons sur l’ensemble des enjeux : stratégie patrimoniale globale, optimisation fiscale, immobilier, assurance-vie, PER, transmission et organisation des actifs.
Notre approche est structurée, transparente et humaine, avec un suivi durable pour faire évoluer votre stratégie.
Nos références de travail
Témoignages clientsIls nous font confiance
Vos projets patrimoniaux
Quel est votre cap ?
Chaque projet patrimonial mérite une stratégie structurée, des outils adaptés et un pilotage dans la durée. Voici les quatre grands caps que nous accompagnons.
un patrimoine
mes impôts
ma retraite
de patrimoine
Mieux comprendre
la gestion de patrimoine
Les réponses aux questions essentielles pour structurer,
optimiser et piloter votre patrimoine sereinement.
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La gestion de patrimoine est une approche globale qui vise à structurer, développer et transmettre votre capital de façon cohérente. Elle intègre vos actifs financiers, immobiliers, professionnels et personnels dans une stratégie unifiée, adaptée à votre situation, vos objectifs et votre horizon de temps.
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Parce que chaque décision patrimoniale a un impact fiscal, juridique et financier. Un conseiller vous apporte une vision d'ensemble structurée, sans logique de quota commercial. Il vous aide à éviter les erreurs coûteuses, à optimiser votre fiscalité et à garder le cap sur vos objectifs long terme — même quand les marchés ou votre vie évoluent.
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Sextant Patrimoine n'est pas rattaché à un seul réseau ou établissement. Cela signifie une liberté de sélection parmi un panel de partenaires : assureurs, SCPI, produits financiers. Les préconisations reposent sur une analyse approfondie de votre situation — pas sur un catalogue imposé. Cette liberté de choix est un avantage concret pour la qualité et la cohérence du conseil.
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Selon votre profil et vos objectifs : assurance-vie (France ou Luxembourg), PER, SCPI (à crédit ou en démembrement), ETF et produits structurés, immobilier direct ou via SCI. Chaque solution est sélectionnée pour sa cohérence avec votre stratégie globale — jamais pour remplir un catalogue.
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Un conseiller bancaire distribue les produits de son établissement. Un CGP comme Sextant Patrimoine dispose d'une liberté de sélection parmi ses partenaires, sans exclusivité imposée. Le conseil est global, structuré et documenté, dans le respect des obligations réglementaires (AMF, ACPR, ORIAS). L'objectif est votre intérêt — pas un objectif commercial interne.
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La rémunération peut prendre deux formes : honoraires de conseil (facturation directe pour une mission ou un accompagnement annuel) ou rétrocommissions perçues sur les solutions mises en place, versées par les producteurs. Les deux modes sont présentés de façon transparente dès le départ, dans la lettre de mission, conformément aux exigences réglementaires MIF 2 et DDA.
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Il n'y a pas de seuil universel. Un accompagnement est pertinent dès lors que vous avez une capacité d'épargne régulière, un actif immobilier ou un objectif de transmission. L'enjeu n'est pas la taille du patrimoine, mais la cohérence de la stratégie. Mieux vaut structurer tôt que corriger tard.
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